📌 Yatırım ve Ticarette Bilinmesi Gerekenler -11-
Risk Toleransı Nedir ve Neden Önemlidir?
Tanım
Risk toleransı, bir yatırımcının olası daha yüksek getiri karşılığında bir yatırımda üstlenmeye razı olduğu belirsizlik ve finansal kayıp derecesidir.
Risk Toleransı Nedir?
Risk toleransı terimi, uzun vadede yatırımlarınızdan daha yüksek getiri elde edebilmek için kısa vadede para kaybetme fikrine ne kadar rahat olduğunuzu tanımlar. Yatırımda önemli bir bileşendir çünkü genellikle hangi tür yatırımları seçeceğinizi belirler. Yüksek risk toleransına sahip yatırımcılar genellikle hisse senetleri ve öz sermaye fonları gibi yüksek volatiliteye sahip varlıklara yatırım yaparken, düşük risk toleransına sahip olanlar tahvil ve diğer sabit gelirli varlıkları tercih edebilirler. Yaşınız, yatırım hedefleriniz ve geliriniz risk toleransınıza katkıda bulunabilir.
Önemli Noktalar
Risk toleransınız, uzun vadede daha büyük kazançlar elde etmek için yatırımlarınızda kısa vadeli kayıpları göze alma isteğinizdir.
Hisse senetleri gibi yüksek volatiliteye sahip varlıklar daha yüksek risk taşırken, tahviller ve diğer muhafazakar varlıklar daha düşük riskle ilişkilendirilir.
Yaşınız, yatırım hedefleriniz ve geliriniz gibi faktörler risk toleransınızı etkiler.
Risk Toleransını Anlamak
Tüm yatırımlar belirli bir risk içerir ve yatırımcıların risk tolerans seviyelerini bilmeleri, tüm portföylerini planlamalarına ve nasıl yatırım yapacaklarını belirlemelerine yardımcı olur. Tolerans gösterebilecekleri risk miktarına göre yatırımcılar agresif, orta düzey ve muhafazakar olarak sınıflandırılır.
Risk toleransı değerlendirmeleri, riskle ilgili anketler veya soru formları da dahil olmak üzere çevrimiçi olarak mevcuttur. Bir yatırımcı , çeşitli finansal araçların oynaklığını belirlemek için farklı varlık sınıflarının geçmiş getirilerini de incelemek isteyebilir .
Risk toleransını etkileyen faktörlerden biri de yatırımcının yatırım ufku (zaman ufku)dır . Uzun vadeli bir finansal hedefi olan yatırımcı, hisse senetleri gibi daha yüksek riskli varlıklara dikkatli bir şekilde yatırım yaparak daha yüksek getiri elde edebilir. Tersine, kısa vadeli finansal hedefler için daha düşük riskli nakit yatırımları uygun olabilir.
Bir yatırımcının gelecekteki kazanç kapasitesi ve ev, emeklilik maaşı, sosyal güvenlik veya miras gibi diğer varlıkların varlığı, risk toleransını etkiler. Yatırımcı, daha istikrarlı fon kaynaklarına sahip olduğunda yatırıma konu varlıklarla daha büyük risk alabilir. Ek olarak, daha büyük bir portföye sahip yatırımcılar, daha küçük bir portföye kıyasla daha büyük bir portföyde kayıp yüzdesi çok daha düşük olduğu için riske karşı daha toleranslı olabilirler.
Uç
Daha fazla servet oluşturma tavsiyesi için Investopedia'nın " 10.000 Dolarla Ne Yapmalı" dergisinin bir kopyasını sipariş edin.
Agresif Risk Toleransı
Agresif bir yatırımcı veya yüksek risk toleransına sahip bir yatırımcı, potansiyel olarak daha iyi sonuçlar elde etmek için para kaybetme riskini göze almaya isteklidir.1Agresif yatırımcılar genellikle piyasa konusunda bilgili olup menkul kıymetlerin oynaklığını anlar ve ortalama getiriden daha yüksek getiri elde etmeyi hedefleyen stratejiler izlerler.
Bu yatırımcıların yatırımları, gelir elde etmek veya ana yatırımlarını korumaktan ziyade sermaye değer artışına odaklanır . Bu yatırımcının varlık dağılımı genellikle hisse senetlerini içerir ve tahvil veya nakde çok az veya hiç yatırım yapmaz.
Orta Düzey Risk Toleransı
Orta düzey yatırımcılar, çok fazla kayıp yaşamadan paralarını büyütmeyi hedeflerler. Amaçları fırsatları ve riskleri tartmaktır ve bu yatırımcı yaklaşımı bazen "dengeli" bir strateji olarak tanımlanır.
Genellikle, orta düzey yatırımcılar, hisse senetleri ve tahvillerden oluşan, belki de 50/50 veya 60/40 oranında bir portföy oluştururlar.
Muhafazakar Risk Toleransı
Muhafazakar yatırımcılar, yatırım portföylerinde çok az veya hiç dalgalanma olmamasını kabul etmeye isteklidirler. Emekliler veya emeklilik yaşına yakın olanlar genellikle bu kategoriye dahil edilir, çünkü ana yatırımlarında kayıp riskini göze almak istemeyebilirler ve kısa vadeli bir yatırım stratejisine sahip olabilirler.
Muhafazakar bir yatırımcı, garantili ve yüksek likiditeye sahip yatırım araçlarını hedefler. Riskten kaçınan kişiler genellikle gelir elde etmek ve sermayelerini korumak için banka vadeli mevduat hesaplarını (CD'ler), para piyasası araçlarını veya ABD Hazine tahvillerini tercih ederler.
60/40 Portföy Yapısının Bir Örneği Nedir?
Orta düzeyde risk toleransına sahip bir yatırımcı, %60 hisse senedi, %30 tahvil ve %10 nakit yatırımını içeren 60/40 yapısına yatırım yapmayı tercih edebilir.2
Hangi Finansal Araçlar Yüksek Riskli Yatırımlar Olarak Kabul Edilir?
Yüksek riskli yatırımlar arasında opsiyonlara , halka arzlara (IPO) ve yabancı gelişmekte olan piyasalara yatırım yer almaktadır .
Risk Toleransı ile Risk Kapasitesi Arasındaki Fark Nedir?
Risk toleransı, yatırımcının risk alma isteğini ölçerken, risk kapasitesi ise yatırımcının risk alabilme konusundaki finansal yeteneğini ölçer.
Hiç yorum yok:
Yorum Gönder